Il y a 10 ans, Patrimoine Dundee avalait Partenaires Cartier. Quelle place occupent les indépendants depuis ?
C’était il y a dix ans : Gestion de patrimoine Dundee avalait le groupe indépendant Services financiers Partenaires Cartier. Les deux dirigeants de l’époque, Jean Morissette et Jean Dumont, livrent leur point de vue sur l’évolution et l’avenir du conseil financier indépendant. « Il serait très difficile de démarrer Partenaires Cartier aujourd’hui. Nous sommes dans […]
Yves Chartrand est un chroniqueur de la première heure au magazine Conseiller. Ce fiscaliste et fondateur du Centre québécois de formation en fiscalité (CQFF) est un passionné. Il nous parle d’une fiscalité devenue plus opaque, qui renferme une série de mesures pouvant facilement échapper au regard moins averti. L’illusion de la facilité et de la […]
La Chambre de la sécurité financière est engagée dans un bras de fer juridique avec la CIBC qui, selon l’issue, pourrait être lourd de conséquences pour la juridiction québécoise en matière de réglementation, de surveillance et d’encadrement en épargne collective. L’on s’en doute, ce cas type est suivi de près par les autres banques et […]
La gestion de fortune privée a subi un choc au cours de la crise actuelle. Soudainement, les modèles traditionnels de répartition d’actif ne tenaient plus, et il revenait aux liquidités d’offrir le meilleur rendement. Dans cette conjoncture où les grandes lois de la finance ont été bafouées et où les grandes institutions financières ont dû […]
«De moins en moins de conseillers veulent tout vendre et prendre leur retraite. Ils souhaitent travailler moins, certes, mais conserver leur pratique le plus longtemps possible », observe Robert Frances, président et chef de la direction du Groupe financier PEAK. Le groupe, fondé en 1992, met à la disposition de ses 600 conseillers indépendants des […]
Le fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) et les fonds de placement garanti, du type Revenu Plus (Financière Manuvie) ou Helios (Desjardins Sécurité financière), pourraient ne pas faire bon ménage. Pourquoi ? Parce que le premier oblige un versement minimum annuel supérieur au montant du retrait annuel garanti à vie du second, l’épuisement rapide […]
Le titre de Conseiller en planification pour les aînés(CPA, ou EPC en anglais, pour Elder Planning Counselor)compte encore peu d’adeptes au Québec. Il faut dire qu’ils n’ont pas le droit de s’afficher ainsi, car si la formation a été officiellement reconnue en 2004, sa désignation demeure illégale. Ce programme est le seul à attirer l’attention […]
(02-04-07) L’encadrement proposé du secteur de l’épargne collective au Québec ne se fera pas sans frais additionnels. Pensons aussi aux normes de liquidités, appelées à être plus serrées, et aux nouvelles exigences en matière d’assurance responsabilité. Si l’effet ne sera pas nul, on veut qu’il soit le plus minime possible, insiste-t-on à l’Autorité des marchés […]