Même si vous n’en tirez pas toujours une rémunération régulière, ce produit est souvent la meilleure recommandation d’investissement que vous puissiez faire à un client.
Les actions sont plus intéressantes que les titres à revenu fixe, estime un stratège de portefeuille. Mais certains secteurs sont plus prometteurs que d’autres.
Les investisseurs fortunés se montrent encore plus allergiques au risque qu’auparavant. Cette prudence incite les gestionnaires de patrimoine privé à explorer de nouvelles façons de présenter le contenu d’un portefeuille afin de venir à bout des idées reçues des clients en matière de risque. Confrontés à des clients irrités par l’effondrement de la valeur de […]
Bientôt, les planificateurs financiers membres de la Financial Planning Association of Australia (FPAA), qui gère la désignation du certificat de planificateur financier en Australie, devront renoncer à recevoir des commissions de suivi de la part de fournisseurs de produits d’investissement s’ils veulent demeurer membres.Fini les commissions en Grande-Bretagne Au début juillet, Conseiller.ca rapportait également que […]
Les scandales financiers, comme celui qui impliquerait Earl Jones, font en sorte que les clients s’amènent au bureau de leur conseiller avec une batterie de questions relatives à la légitimité de leur pratique. Il s’agit en fait d’une occasion à saisir puisqu’un client à qui l’on prend le temps d’expliquer le rôle et les compétences […]
Il n’y a pas de règles qui affirment que vous devez faire votre propre prospection. En fait, si la prospection n’est pas votre tasse de thé — en vérité, elle peut représenter un obstacle significatif pour plusieurs conseillers — il y a toujours des façons de trouver quelqu’un d’autre qui puisse le faire pour vous. […]
Il n’y a pas de règles qui affirment que vous devez faire votre propre prospection. En fait, si la prospection n’est pas votre tasse de thé — en vérité, elle peut représenter un obstacle significatif pour plusieurs conseillers — il y a toujours des façons de trouver quelqu’un d’autre qui puisse le faire pour vous. […]
Niveau de risque et objectifs de placement doivent aller de pair Les ventes de fonds communs de placement pour le mois de janvier ont atteint leur plus bas niveau depuis 2003, à une époque où les rachats nets prédominaient dans l’ensemble de l’industrie. Ces données se basent sur des chiffres prévisionnels dévoilés par l’Institut des […]
Plusieurs individus à l’aube de la retraite épargnent beaucoup et ne dépensent que très peu. Nous épargnons trop. Voilà ce qu’un expert en ressources humaines a affirmé dans le cadre d’un groupe de travail portant sur l’épargne-retraite intitulé Influencing the Need for Retirement Savings, lors de la Conférence annuelle de l’IFIC en octobre dernier. Ce […]
La génération du baby-boom représente peut-être le segment le plus lucratif en ce moment, mais c’est sur les bancs d’école que les institutions financières canadiennes recrutent leurs nouveaux clients, établissent leur image de marque et trouvent des débouchés à long terme pour leurs produits. Selon des analyses effectuées par les deux plus importantes banques au […]