Décembre est certainement le mois le plus occupé pour nous tous. Pour ce qui est de vos clients bien nantis, c’est aussi, en dépit des distractions saisonnières, le mois des questions fiscales à régler. En tant que conseiller, vous occupez une place de choix pour aider vos clients à minimiser leur facture fiscale de 2009. […]
Ne vous laissez pas tromper par les premiers chiffres: les CELI seront des abris fiscaux efficaces pour vos clients. Les comptes d’épargne libres d’impôt (CELI) n’ont remporté jusqu’ici qu’un succès mitigé, si l’on en croit les statistiques: selon Investor Economics, pendant les six mois ayant suivi leur lancement le 1erjanvier2009, les Canadiens ont ouvert 3,6millions […]
Les conseillers financiers savent bien que l’un des attributs fondamentaux des services à valeur ajoutée qu’ils offrent à leurs clients est l’efficacité fiscale. Quelle que soit la phase du cycle dans laquelle on se situe, l’efficacité fiscale est toujours primordiale. Ce que plusieurs conseillers sous-estiment peut-être, par contre, c’est l’importance croissante de ce facteur. Selon […]
Lorsque les enfants quittent le giron familial pour entreprendre des études collégiales ou universitaires, la transition peut s’avérer un événement marquant et chargé d’émotions, autant pour eux que pour leurs parents. Néanmoins, c’est aussi dans ces moments-là qu’il faut être pragmatique. Tandis que mes voisins Michel et Sandra aidaient leur fils à faire ses valises […]
Le mois dernier, dans cette rubrique, nous avons présenté les principaux enjeux liés au transfert intergénérationnel d’un chalet (voir hyperlien à la fin de cette chronique). En conclusion, il était recommandé aux conseillers d’attirer l’attention de leurs clients sur quatre mesures à prendre : estimer le gain en capital; déterminer la méthode de transmission la […]
Dans ma dernière chronique, il était question de deux éléments fondamentaux de la planification successorale (voir article en hyperlien à la fin de ce texte), soit le testament et la procuration ainsi que de l’incidence du transfert intergénérationnel des biens auxquels vos clients devront éventuellement faire face. Dans la présente chronique et la prochaine, j’aborderai […]
Éviter les sujets délicats peut coûter très cher. Je pense par exemple à l’un des premiers clients que j’ai conseillés sur les questions de fiscalité personnelle, il y a bien longtemps. Un jour que nous parlions du vieillissement des parents et de la planification successorale, ce client– appelons-le Robert– m’a expliqué qu’il était enfant unique […]
Toutes les stratégies de planification fiscale n’ont qu’un seul et même but: accroître le montant qui restera dans les poches des contribuables. Pour les couples, qu’ils soient mariés ou en union libre, de sexe différent ou de même sexe, cela peut se traduire par une hausse du revenu combiné après impôt des conjoints. Stratégies moins […]
Quand on pense aux revers que les marchés ont subis au cours des derniers mois ou aux nouvelles économiques déprimantes qui continuent à faire les manchettes, il ne faut pas s’étonner que de nombreux investisseurs préfèrent rester sur la touche pour l’instant. Par contre, certains de vos clients auraient peut-être intérêt à retrouver l’humeur et […]