Notre chroniqueuse Michelle Munro rappelle que cette saison est une occasion en or de souligner la valeur de vos services en proposant des stratégies aux clients et en enrichissant leurs connaissances.
Dans cette nouvelle chronique, Michelle Munro nous parle de certaines mesures de planification fiscale déterminantes qui doivent être complétées avant la fin de l’année 2011.
Michelle Munro vous explique comment faire profiter au maximum de l'épargne études à vos clients, tout en leur permettant de payer le moins d'impôt possible.
Pourquoi ne pas recommander à vos clients âgés qui vendent leur résidence principale d’opter pour un programme de retraits systématiques, demande Michelle Munro, directrice, Planification fiscale, à Fidelity.
Héritage, gain de loterie, etc. Que faire si un client reçoit une somme inattendue non imposable? Les conseillers peuvent alors être fort utiles, explique Michelle Munro.
Les conseillers indépendants peuvent déclarer une plus grande variété de frais, explique Michelle Munro de Fidelity. Les voici.
Vos clients qui hivernent en Floride peuvent profiter de l’achat d’une propriété, dans la mesure où ils en comprennent bien toutes les incidences fiscales.
Pendant les vacances, je faisais du ski avec une amie qui se trouve être une avocate spécialisée en droit familial. Quand je lui ai demandé, à tout hasard, comment allaient ses affaires, elle m’a répondu que la saison des fêtes est souvent le calme bienvenu avant la tempête. Il paraît, en effet, que de nombreux […]
Lorsque les enfants quittent le giron familial pour entreprendre des études collégiales ou universitaires, la transition peut s’avérer un événement marquant et chargé d’émotions, autant pour eux que pour leurs parents. Néanmoins, c’est aussi dans ces moments-là qu’il faut être pragmatique. Tandis que mes voisins Michel et Sandra aidaient leur fils à faire ses valises […]
Le mois dernier, dans cette rubrique, nous avons présenté les principaux enjeux liés au transfert intergénérationnel d’un chalet (voir hyperlien à la fin de cette chronique). En conclusion, il était recommandé aux conseillers d’attirer l’attention de leurs clients sur quatre mesures à prendre : estimer le gain en capital; déterminer la méthode de transmission la […]